Was ist ein KYC-Prozess und warum braucht die Welt ihn?
Kenne deinen Kunden
Die Identität einer natürlichen oder juristischen Person ist eine ernste Angelegenheit. Es ist nicht nur wichtig, eine Due-Diligence-Prüfung durchzuführen, um sicherzustellen, schlechte Akteure herausfiltern, die bestenfalls dem Ruf schaden und ein Risiko für das Unternehmen darstellen, sondern wir leben auch in einer Zeit, in der wir gesetzlich verpflichtet sind, unsere Kunden zu kennen, oder KYC, wie es allgemein genannt wird.
Es gibt so viele Zahlungsformen, aber letztendlich müssen die Zahlungen und Gelder, die sich auf eine Handelspartei oder eine Geschäftsbeziehung beziehen, nachgewiesen werden und nachweisbar sein. Wir wissen, dass dies kein sehr erfreuliches Thema ist, aber es ist heute eine Geschäftsgrundlage. Und es gibt ernsthafte Konsequenzen für diejenigen, die es versäumen, KYC-Prozesse und -Daten korrekt zu verwalten.
Was ist erforderlich?
Wenn ein neuer Kunde angelegt wird, müssen die mit der Geschäftsbeziehung verbundenen Personen überprüft werden. Dabei kann es sich um einzelne Gewerbetreibende oder Partnerschaftspersonen handeln. Im Falle einer juristischen Person wie einer Gesellschaft mit beschränkter Haftung sind dies die Geschäftsführer und/oder die wichtigsten Führungskräfte. Die Forderung nach solchen Identitätsangaben ist gängige Praxis und wird als Norm akzeptiert. Zu den erforderlichen Unterlagen gehören ein Reisepass, ein Personalausweis oder ein offiziell ausgestelltes Dokument wie ein Führerschein. Natürlich wird die Echtheit solcher Dokumente sorgfältig geprüft. zoen.shop verlangt beim Onboarding von Kunden überprüfbare Dokumente und speichert solche Daten sicher und GDPR-konform.
Zeitplan
Die meisten neuen Kunden werden schnell und ohne viel Aufhebens aufgenommen. Wir verstehen, dass Geschäftspartner und Kunden den Handel so schnell wie möglich vorantreiben wollen. In der Tat haben wir den gegenseitigen Wunsch, mit unserem Geschäft zu beginnen. Der wichtigste Schritt für eine rasche Abwicklung ist einfach die Bereitstellung der für den Starterforderlichen Unterlagen. Wir bestätigen den Eingang der Unterlagen und halten Sie stets über den Fortgang des Verfahrens auf dem Laufenden, z. B. wenn wir eine andere Art von Dokument benötigen oder wenn eine Ausweiskopie unleserlich ist.
Bank- und Zahlungskonten
Sobald uns die Daten der beteiligten Parteien vorliegen, gleichen wir diese mit den Konten der Zahlungsempfänger ab. Unsere eigenen Bank- und Zahlungsanbieter verlangen von uns, dies zu tun. Dies kann Dokumente erfordern, die mit dem Onboarding-Unternehmen verbunden sind, und wir werden diese mit den unterzeichnenden Parteien abgleichen, die einen Vertrag mit zoen.shop haben. Wir tun dies, um sicherzustellen, dass wir unsere Kunden kennen und um die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) einzuhalten, wie sie allgemein bekannt sind.
GDPR
zoen.shop bewahrt nur die relevanten Dokumente auf, die für KYC/AML erforderlich sind und speichert diese Daten in Übereinstimmung mit der GDPR (General Data Protection Regulations) und den Gesetzen.
Lassen Sie uns für V-tail, zoen.shop, bereit sein, Sie von Angesicht zu Angesicht zu treffen, denn Videokanäle bringen uns zusammen.
