Co je to proces KYC a proč ho svět potřebuje?
Poznej svého zákazníka
Identita fyzické nebo právnické osoby je vážná věc. Nejenže je důležité vynakládat náležitou péči, abyste se ujistili, že odfiltrujete špatné subjekty, které by mohly přinejlepším způsobit poškození pověsti a přinést riziko pro podnikání, ale žijeme také v době, kdy máme právně vynucenou povinnost znát svého zákazníka, neboli provádět proces KYC (z anglického termínu „know your customer“), jak se obecně označuje.
Existuje tolik formátů plateb, ale v konečném důsledku musí být platby a peněžní prostředky týkající se obchodní strany nebo obchodního vztahu prokázány a doloženy. Víme, že je to sotva příjemné téma, nicméně v současné době je to základ podnikání. A pro ty, kteří procesy a údaje KYC neřídí správně, to má vážné důsledky.
Co je zapotřebí?
Přijímání nového klienta s sebou nese nutnost ověřit osoby spojené s příslušným obchodním vztahem. Může se jednat o jednotlivé obchodníky nebo partnerské osoby, v případě právnické osoby, jako je společnost s ručením omezeným, to znamená jednatele a/nebo klíčové vedoucí pracovníky. Vyžadování těchto identifikačních údajů je běžnou praxí a je přijímáno jako norma. Mezi typy potřebných dokladů patří cestovní pas, státní průkaz totožnosti nebo úředně vydaný doklad, například řidičský průkaz. Při ověřování pravosti takových dokladů je samozřejmě třeba dbát na opatrnost. Platforma zoen.shop při přijímání nových zákazníků vyžaduje ověřitelné doklady a veškeré takové údaje bezpečně uchovává v souladu s nařízením GDPR.
Časová osa
Většinu nových klientů přijímáme rychle a s minimem starostí, protože chápeme, že obchodní partneři a klienti chtějí obchodování co nejvíce urychlit. Ve skutečnosti máme rovněž přání zahájit náš obchodní vztah. Nejdůležitějším krokem pro rychlé dokončení procesu je jednoduše poskytnout veškeré dokumenty potřebné pro první akci. Příjem poskytnutých dokumentů potvrdíme a vždy vás budeme informovat o průběhu procesu, například pokud bychom potřebovali jiný typ dokladu nebo pokud je kopie dokladu totožnosti nečitelná.
Bankovní a platební účty
Jakmile budeme mít údaje o přidružených osobách, identifikaci, přiřadíme je k poskytnutým účtům pro platby. To po nás požadují naši vlastní poskytovatelé bankovních a platebních služeb. To může vyžadovat dokumenty spojené s přijímáním podniku, které přiřadíme k podepisujícím stranám na základě smlouvy s platformou zoen.shop. Děláme to proto, abychom zajistili, že známe své zákazníky, a abychom dodrželi zákony proti praní špinavých peněz, obecně známé jako zákony AML.
GDPR
Platforma zoen.shop uchovává pouze relevantní dokumenty potřebné pro procesy KYC/AML a ukládá přitom tyto údaje v souladu s nařízením GDPR (obecné nařízení o ochraně osobních údajů) a právními předpisy.
Připravíme vás na obchodování prostřednictvím videa na zoen.shop, připravíme vás na setkání tváří v tvář, protože videokanály nás spojují.
